創金合信匯益純債一年定開債券A:創金合信匯益純債一年定期開放債券型證券投資基金招募說明書(更新)摘要(2019年第1號)

時間:2019年08月09日 13:21:34 中財網
原標題:創金合信基金管理有限公司:創金合信匯益純債一年定開債券A:創金合信匯益純債一年定期開放債券型證券投資基金招募說明書(更新)摘要(2019年第1號)
創金合信匯益純債一年定期開放債券型證券投資基金招募說明書(更

新)摘要(2019年第
1號)

基金管理人:創金合信基金管理有限公司
基金托管人:招商銀行股份有限公司

截止日:2019年
06月
26日
重要提示
本基金經中國證監會
2018年
3月
7日證監許可[2018]405號文準予注冊。本基金的基金
合同于
2018年
6月
26日正式生效。

基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本基金經中國證監會注冊,但中國
證監會對本基金募集的注冊,并不表明其對本基金的投資價值、市場前景和收益做出實質
性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。

本基金為債券型基金,長期來看,其預期風險和預期收益水平低于股票型基金、混合型基
金,高于貨幣市場基金。

投資者在投資本基金前,應全面了解本基金的產品特性,充分考慮自身的風險承受能力,
理性判斷市場,并承擔基金投資中出現的各類風險,包括:基金特定的投資品種相關的特
定風險,因整體政治、經濟、社會等環境因素對證券市場價格產生影響的市場風險,因基
金管理人在基金管理實施過程中產生的基金管理風險,因開放期投資者連續大量贖回基金
份額產生的流動性風險,基金投資過程中產生的運作風險和不可抗力風險,因錯過開放期
而導致無法贖回的風險以及開放期投資者贖回款項被延緩支付的風險,以及因單一投資者
認(申)購比例上限而導致的部分確認或無法確認風險等。其中,與基金特定的投資品種相
關的特定風險指投資國債期貨帶來的市場風險、流動性風險、基差風險、保證金風險、信
用風險等,與投資中小企業私募債等非公開發行的債券品種,因采取非公開方式發行和交
易,由于市場流動性較弱且分析和跟蹤主體信用基本面難度較高而可能引發的流動性風險、
信用風險等,與投資資產支持證券相關的信用風險、利率風險、流動性風險、提前償付風
險、操作風險和法律風險等,與投資證券公司短期公司債相關的流動性風險、信用風險等。

特別的,出于保護基金份額持有人的目的,本基金為保障基金資產組合的流動性與基金份
額持有人的凈贖回需求相適配,還將在特定環境下啟動相應的流動性風險管理工具。敬請
投資人詳細閱讀本招募說明書“風險揭示”,以便全面了解本基金運作過程中的潛在風險。


本基金單一投資者持有基金份額數不得達到或超過基金份額總數的
50%,但在基金運作過
程中因基金份額贖回等情形導致被動達到或超過
50%的除外。

本基金以定期開放方式運作,即采用封閉運作和開放運作交替循環的方式。本基金以
12個
月為一個封閉期,在封閉期內,本基金不接受基金份額的申購、贖回等交易申請。

基金不同于銀行儲蓄與債券,基金投資人有可能獲得較高的收益,也有可能損失本金。投
資有風險,投資人認購(或申購)基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》及《基金合同》
等信息披露文件,自主判斷基金的投資價值,自主做出投資決策,自行承擔投資風險。

基金的過往業績并不預示其未來表現,基金管理人管理的其他基金的業績也不構成對本基
金業績表現的保證。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產,但不保證基
金一定盈利,也不保證最低收益。



1基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則,在投資者作出投資決策后,基金
運營狀況與基金凈值變化導致的投資風險,由投資者自行負擔。

本招募說明書已經本基金托管人復核。本招募說明書所載內容截止日為
2019年
6月
26日,
有關財務數據和凈值表現截止日為
2019年
3月
31日(未經審計)。

第一部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱:創金合信基金管理有限公司
住所:深圳市前海深港合作區前灣一路
1號
A棟
201室(入駐深圳市前海商務秘書有限公司)
辦公地址:深圳市福田中心區福華一路
115號投行大廈
15層
法定代表人:劉學民
成立日期:2014年
7月
9日
聯系電話:0755-23838000
聯系人:賈崇寶
組織形式:有限責任公司
注冊資本:人民幣
2.33億元
股權結構:
序號股東名稱出資比例
1第一創業證券股份有限公司
51.0729%
2深圳市金合信投資合伙企業(有限合伙) 21.8884%
3深圳市金合中投資合伙企業(有限合伙) 4.50645%
4深圳市金合華投資合伙企業(有限合伙) 4.50645%
5深圳市金合振投資合伙企業(有限合伙) 4.50645%
6深圳市金合興投資合伙企業(有限合伙) 4.50645%
7深圳市金合同投資合伙企業(有限合伙) 4.50645%
8深圳市金合榮投資合伙企業(有限合伙) 4.50645%
合計
100%

二、主要人員情況
1、董事會成員基本情況
公司董事會共有
7名成員,其中
1名董事長,3名董事,3名獨立董事。

劉學民先生,董事長,研究生,國籍:中國。歷任北京市計劃委員會外經處副處長、北京
京放經濟發展公司總經理、佛山證券有限責任公司董事長,現任第一創業證券股份有限公
司董事長、第一創業投資管理有限公司董事、深圳第一創業創新資本管理有限公司董事、
國泰一新(北京)節水投資基金管理有限公司董事、北京一創遠航投資管理有限公司董事長、
創金合信基金管理有限公司董事長、法定代表人。

蘇彥祝先生,董事,碩士,國籍:中國。歷任南方基金管理有限公司研究員、基金經理、
投資部執行總監、投資部總監、第一創業證券股份有限公司副總裁兼資產管理部總經理,
現任創金合信基金管理有限公司董事、總經理。

黃越岷先生,董事,碩士,國籍:中國。歷任佛山市計量所工程師、佛山市誠信稅務師事
務所副經理、第一創業證券股份有限公司信息技術部總經理助理、清算托管部副總經理、
資產管理部運營與客服負責人,現任創金合信基金管理有限公司董事、公司副總經理。

劉紅霞女士,董事,本科,國籍:中國。歷任廣東省香江集團人力資源部副總經理、中國
建材集團下屬北新家居/易好家電器連鎖有限公司人力資源總監、順豐快遞集團人事處總經


理,現任第一創業證券股份有限公司副總裁,第一創業投資管理有限公司董事長、深圳第
創業創新資本管理有限公司董事長,廣東恒元創投資管理有限公司董事,珠海一創明昇
投資管理有限公司董事長,深圳一創杉杉股權投資管理有限公司法人代表、董事長,珠海
一創眾值大數據投資有限公司董事,中關村順勢一創(北京)投資管理股份有限公司法人代
表、董事長,深圳市鯤鵬一創股權投資管理有限公司董事,上海金浦瓴岳投資管理有限公
司董事,廣東恒健新興產業投資基金管理有限公司董事,廣東一創恒健融資租賃有限公司
董事、創金合信基金管理有限公司董事。

陳基華先生,獨立董事,碩士,高級會計師,國籍:中國。歷任中國誠信證券評估有限公
司經理、紅牛維他命飲料有限公司財務總監、ALJ(中國)有限公司財務總監、吉通網絡通訊
股份有限公司副總裁、財務總監、中國鋁業股份有限公司執行董事、副總裁、財務總監、
農銀匯理基金管理有限公司董事、中鋁海外控股有限公司總裁、中國太平洋保險(集團)有
限公司副總裁,現任北京厚基資本管理有限公司董事長、總裁,中鐵高新工業股份有限公
司獨立董事,江蘇沃田集團董事,黃山永新股份有限公司獨立董事,北京京璽瑞豐農業發
展有限公司董事長、法定代表人,北京厚基鼎成投資管理有限公司董事長、法定代表人,
煙臺京璽農業發展有限公司董事長、法定代表人,中糧包裝控股有限公司獨立董事,創金
合信基金管理有限公司獨立董事。

潘津良先生,獨立董事,研究生,國籍:中國。于
1970年
12月-1975年
3月服役;
1975年
4月起歷任北京照相機總廠職工,北京經濟學院勞動經濟系教師,北京市西城區委
辦公室干部、副總主任,北京市委辦公廳副處長,北京市政府休改辦調研處、研究室處長,
建設銀行信托投資公司房地產業務部總經理、海南代表處主任、海南建信投資管理有限公
司總經理,信達信托投資公司總裁助理、總裁辦主任兼基金部總經理,信達投資有限公司
總裁助理兼總裁辦主任,中潤經濟發展有限責任公司副總經理、總經理、董事長、黨委委
員、黨委書記,名譽董事長。現任創金合信基金管理有限公司獨立董事。

徐肇宏先生,獨立董事,學士,國籍,中國。曾就職于北京市皮革工業公司、中國人民銀
行、中國工商銀行,1999年
12月-2015年
5月歷任中國華融資產管理公司人力資源部總經
理、組織部部長,北京辦事處總經理、黨委書記,公司總裁助理、黨委委員、副總裁。

2011年
1月-2013年
1月任融德資產管理有限公司董事長、黨委書記。現任創金合信基金
管理有限獨立董事。

2、監事基本情況
公司不設監事會,設監事一名、職工監事一名。

楊健先生,監事,博士,國籍:美國。歷任華北電力設計院(北京)工程師,GE Energy(通用
電氣能源集團)工程師,ABB Inc.項目經理、新英格蘭電力交易與調度中心首席分析師、通
用電氣能源投資公司助理副總裁、花旗集團高級副總裁,現任第一創業證券股份有限公司
首席風險官、第一創業投資管理有限公司監事、創金合信基金管理有限公司監事。

梁少珍女士,職工監事,國籍:中國。歷任第一創業證券股份有限公司經紀業務部營銷管
理、東莞營業部運營總監、資產管理部綜合運營主管。2014年
8月加入創金合信基金管理
有限公司。

3、高級管理人員基本情況
劉學民先生,董事長、法定代表人,簡歷同前。

蘇彥祝先生,總經理,簡歷同前。

梁紹鋒先生,督察長,碩士,國籍:中國。歷任中國國際貿易促進委員會深圳分會法務主
管、世紀證券有限責任公司合規專員、第一創業證券股份有限公司法律合規部副總經理、
現任創金合信基金管理有限公司督察長。

黃先智先生,副總經理,碩士,國籍:中國。歷任湖南瀏陽楓林花炮廠銷售經理、第一創


業證券股份有限公司資產管理部高級投資助理、固定收益部投資經理、資產管理部產品研
發與創新業務部負責人兼交易部負責人。現任創金合信基金管理有限公司副總經理。

黃越岷先生,副總經理,簡歷同前。

劉逸心女士,副總經理,學士,國籍:中國。歷任中國工商銀行北京市分行個人金融業務
部項目經理、上投摩根基金管理有限公司北京分公司北方區域渠道業務總監、第一創業
券股份有限公司資產管理部市場部負責人,現任創金合信基金管理有限公司副總經理。

4、本基金基金經理
鄭振源先生,中國國籍,經濟學碩士。2009年
7月加入第一創業證券研究所,擔任宏觀債
券研究員。2012年
7月加入第一創業證券資產管理部,先后擔任宏觀債券研究員、投資主
辦等職務。2014年
8月加入創金合信基金管理有限公司,曾任創金合信貨幣市場基金基金
經理(2015年
10月
22日至
2017年
9月
6日),創金合信尊利純債債券型證券投資基金基金
經理(2016年
2月
26日至
2017年
8月
29日),創金合信尊譽純債債券型證券投資基金基金
經理(2016年
7月
11日至
2017年
11月
23日),創金合信鑫優選靈活配置混合型證券投資
基金基金經理(2015年
11月
25日至
2018年
8月
14日),現任創金合信聚利債券型證券投
資基金基金經理(2015年
5月
15日起任職),創金合信尊盈純債債券型證券投資基金基金經
理(2016年
1月
7日起任職),創金合信尊盛純債債券型證券投資基金基金經理(2016年
2月
26日起任職),創金合信尊享純債債券型證券投資基金基金經理(2016年
3月
11日起
任職),創金合信尊豐純債債券型證券投資基金基金經理(2016年
9月
2日起任職),創金合
信尊泰純債債券型證券投資基金基金經理(2016年
10月
21日起任職),創金合信尊隆純債
債券型證券投資基金基金經理(2017年
2月
10日起任職),創金合信尊智純債債券型證券投
資基金基金經理(2017年
6月
16日起任職),創金合信匯益純債一年定期開放債券型證券投
資基金基金經理(2018年
6月
26日起任職),創金合信恒利超短債債券型證券投資基金基金
經理(2018年
8月
2日起任職),創金合信鑫日享短債債券型證券投資基金基金經理
(2019年
1月
17日起任職),創金合信鑫收益靈活配置混合型證券投資基金基金經理
(2019年
1月
24日起任職),創金合信恒興中短債債券型證券投資基金基金經理(2019年
3月
5日起任職),創金合信貨幣市場基金基金經理(2019年
5月
21日起任職),創金合信匯
譽純債六個月定期開放債券型證券投資基金基金經理(2019年
5月
21日起任職),創金合信
春來回報一年期定期開放混合型發起式證券投資基金基金經理(2019年
6月
13日起任職)。

謝創先生,中國國籍,西南財經大學金融工程碩士,2015年
7月加入創金合信基金管理有
限公司,曾任交易部交易員,固定收益部基金經理助理,現任創金合信恒利超短債債券型
證券投資基金基金經理(2018年
9月
11日起任職),創金合信鑫收益靈活配置混合型證券投
資基金基金經理(2019年
1月
24日起任職),創金合信鑫日享短債債券型證券投資基金基金
經理(2019年
2月
19日起任職),創金合信恒興中短債債券型證券投資基金基金經理
(2019年
3月
5日起任職),創金合信貨幣市場基金基金經理(2019年
5月
21日起任職),創
金合信匯譽純債六個月定期開放債券型證券投資基金基金經理(2019年
5月
21日起任職),
創金合信匯益純債一年定期開放債券型證券投資基金基金經理(2019年
5月
21日起任職)。

5、基金管理人投資決策委員會成員的姓名和職務
蘇彥祝先生,創金合信基金管理有限公司董事、總經理
陳玉輝先生,創金合信基金管理有限公司投資一部總監
曹春林先生,創金合信基金管理有限公司基金經理
王一兵先生,創金合信基金管理有限公司固定收益部總監
董梁先生,創金合信基金管理有限公司首席量化投資官、兼量化指數與國際部總監
上述人員之間不存在近親屬關系
第二部分基金托管人


一、基金托管人概況
1、基本情況
名稱:招商銀行股份有限公司(以下簡稱“招商銀行”)
設立日期:1987年
4月
8日
注冊地址:深圳市深南大道
7088號招商銀行大廈
辦公地址:深圳市深南大道
7088號招商銀行大廈
注冊資本:252.20億元
法定代表人:李建紅
行長:田惠宇
資產托管業務批準文號:證監基金字[2002]83號
電話:0755-83199084
傳真:0755-83195201
資產托管部信息披露負責人:張燕
2、發展概況
招商銀行成立于
1987年
4月
8日,是我國第一家完全由企業法人持股的股份制商業銀行,
總行設在深圳。自成立以來,招商銀行先后進行了三次增資擴股,并于
2002年
3月成功地
發行了
15億
A股,4月
9日在上交所掛牌(股票代碼:600036),是國內第一家采用國際會
計標準上市的公司。2006年
9月又成功發行了
22億
H股,9月
22日在香港聯交所掛牌交
易(股票代碼:3968),10月
5日行使
H股超額配售,共發行了
24.2億
H股。截至
2019年
3月
31日,招商銀行總資產
67,943.47億元人民幣,高級法下資本充足率
15.86%,權重法
下資本充足率
13.28%。

2002年
8月,招商銀行成立基金托管部;2005年
8月,經報中國證監會同意,更名為資
產托管部,現下設業務管理團隊、產品管理團隊、項目管理團隊、稽核監察團隊、基金外
包業務團隊、養老金團隊、系統與數據團隊
7個職能團隊,現有員工
80人。2002年
11月,
經中國人民銀行和中國證監會批準獲得證券投資基金托管業務資格,成為國內第一家獲得
該項業務資格上市銀行;2003年
4月,正式辦理基金托管業務。招商銀行作為托管業務資
質最全的商業銀行,擁有證券投資基金托管、受托投資管理托管、合格境外機構投資者托
管(QFII)、合格境內機構投資者托管(QDII)、全國社會保障基金托管、保險資金托管、企業
年金基金托管等業務資格。

招商銀行確立“因勢而變、先您所想”的托管理念和“財富所托、信守承諾”的托管核心
價值,獨創“6S托管銀行”品牌體系,以“保護您的業務、保護您的財富”為歷史使命,
不斷創新托管系統、服務和產品:在業內率先推出“網上托管銀行系統”、托管業務綜合
系統和“6心”托管服務標準,首家發布私募基金績效分析報告,開辦國內首個托管銀行
網站,推出國內首個托管大數據平臺,成功托管國內第一只券商集合資產管理計劃、第一

FOF、第一只信托資金計劃、第一只股權私募基金、第一家實現貨幣市場基金贖回資金
T+1到賬、第一只境外銀行
QDII基金、第一只紅利
ETF基金、第一只“1+N”基金專戶理
財、第一家大小非解禁資產、第一單
TOT保管,實現從單一托管服務商向全面投資者服務
機構的轉變,得到了同業認可。

招商銀行資產托管業務持續穩健發展,社會影響力不斷提升,四度蟬聯獲《財資》“中國最
佳托管專業銀行”。2016年
6月招商銀行榮膺《財資》“中國最佳托管銀行獎
”,成為國
內唯一獲得該獎項的托管銀行;“托管通”獲得國內《銀行家》
2016中國金融創新“十佳
金融產品創新獎”;7月榮膺
2016年中國資產管理“金貝獎”“最佳資產托管銀行”。

2017年
6月招商銀行再度榮膺《財資》“中國最佳托管銀行獎
”;
“全功能網上托管銀

2.0”榮獲《銀行家》
2017中國金融創新“十佳金融產品創新獎”;8月榮膺國際財經權


威媒體《亞洲銀行家》“中國年度托管銀行獎
”。2018年
1月招商銀行榮膺中央國債登記
結算有限責任公司“2017年度優秀資產托管機構”獎項;同月,招商銀行托管大數據平臺
風險管理系統榮獲
2016-2017年度銀監會系統“金點子”方案一等獎,以及中央金融團工
委、全國金融青聯第五屆“雙提升”金點子方案二等獎;3月榮膺公募基金
20年“最佳基
金托管銀行”獎;5月榮膺國際財經權威媒體《亞洲銀行家》“中國年度托管銀行獎
”;
12月榮膺
2018東方財富風云榜“2018年度最佳托管銀行”、“20年最值得信賴托管銀行”

獎。2019年
3月招商銀行榮獲《中國基金報》“
2018年度最佳基金托管銀行”獎。


二、主要人員情況
李建紅先生,招商銀行董事長、非執行董事,2014年
7月起擔任招商銀行董事、董事長。

英國東倫敦大學工商管理碩士、吉林大學經濟管理專業碩士,高級經濟師。招商局集團有
限公司董事長,兼任招商局國際有限公司董事會主席、招商局能源運輸股份有限公司董事
長、中國國際海運集裝箱(集團)股份有限公司董事長、招商局華建公路投資有限公司董事
長和招商局資本投資有限責任公司董事長。曾任中國遠洋運輸(集團)總公司總裁助理、總
經濟師、副總裁,招商局集團有限公司董事、總裁。

田惠宇先生,招商銀行行長、執行董事,2013年
5月起擔任招商銀行行長、招商銀行執行
董事。美國哥倫比亞大學公共管理碩士學位,高級經濟師。曾于
2003年
7月至
2013年
5月歷任上海銀行副行長、中國建設銀行上海市分行副行長、深圳市分行行長、中國建設
銀行零售業務總監兼北京市分行行長。

王良先生,招商銀行副行長,貨幣銀行學碩士,高級經濟師。1991年至
1995年,在中國
科技國際信托投資公司工作;1995年
6月至
2001年
10月,歷任招商銀行北京分行展覽路
支行、東三環支行行長助理、副行長、行長、北京分行風險控制部總經理;2001年
10月

2006年
3月,歷任北京分行行長助理、副行長;2006年
3月至
2008年
6月,任北京分
行黨委書記、副行長(主持工作);2008年
6月至
2012年
6月,任北京分行行長、黨委書記;
2012年
6月至
2013年
11月,任招商銀行總行行長助理兼北京分行行長、黨委書記;
2013年
11月至
2014年
12月,任招商銀行總行行長助理;2015年
1月起擔任招商銀行
行長;2016年
11月起兼任招商銀行董事會秘書。

姜然女士,招商銀行資產托管部總經理,大學本科畢業,具有基金托管人高級管理人員任
職資格。先后供職于中國農業銀行黑龍江省分行,華商銀行,中國農業銀行深圳市分行,
從事信貸管理、托管工作。2002年
9月加盟招商銀行至今,歷任招商銀行總行資產托管部
經理、高級經理、總經理助理等職。是國內首家推出的網上托管銀行的主要設計、開發者
之一,具有
20余年銀行信貸及托管專業從業經驗。在托管產品創新、服務流程優化、市場
營銷及客戶關系管理等領域具有深入的研究和豐富的實務經驗。


三、基金托管業務經營情況
截至
2019年
3月
31日,招商銀行股份有限公司累計托管
450只證券投資基金。


四、托管人的內部控制制度
1、內部控制目標
招商銀行確保托管業務嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管制度,自覺形成守法經營、
規范運作的經營思想和經營理念;形成科學合理的決策機制、執行機制和監督機制,防范
和化解經營風險,確保托管業務的穩健運行和托管資產的安全;建立有利于查錯防弊、堵
塞漏洞、消除隱患,保證業務穩健運行的風險控制制度,確保托管業務信息真實、準確、
完整、及時;確保內控機制、體制的不斷改進和各項業務制度、流程的不斷完善。



2、內部控制組織結構
招商銀行資產托管業務建立三級內控風險防范體系:
一級風險防范是在招商銀行總行風險管控層面對風險進行預防和控制;
二級風險防范是招商銀行資產托管部設立稽核監察團隊,負責部門內部風險預防和控制;
三級風險防范是招商銀行資產托管部在設置專業崗位時,遵循內控制衡原則,視業務的風
險程度制定相應監督制衡機制。

3、內部控制原則


(1)全面性原則。內部控制覆蓋各項業務過程和操作環節、覆蓋所有團隊和崗位。

(2)審慎性原則。托管組織體系的構成、內部管理制度的建立均以防范風險、審慎經營為出
發點,以有效防范各種風險作為內部控制的核心,體現“內控優先”的要求。

(3)獨立性原則。招商銀行資產托管部各團隊、各崗位職責保持相對獨立,不同托管資產之
間、托管資產和自有資產之間相互分離。內部控制的檢查、評價部門獨立于內部控制的建
立和執行部門。

(4)有效性原則。內部控制具有高度的權威性,任何人不得擁有不受內部控制約束的權利,
內部控制存在的問題能夠得到及時的反饋和糾正。

(5)適應性原則。內部控制適應招商銀行托管業務風險管理的需要,并能夠隨著托管業務經
營戰略、經營方針、經營理念等內部環境的變化和國家法律、法規、政策制度等外部環境
的改變及時進行修訂和完善。

(6)防火墻原則。招商銀行資產托管部配備獨立的托管業務技術系統,包括網絡系統、應用
系統、安全防護系統、數據備份系統。

(7)重要性原則。內部控制在實現全面控制的基礎上,關注重要托管業務事項和高風險領域。

(8)制衡性原則。內部控制能夠實現在托管組織體系、機構設置及權責分配、業務流程等方
面形成相互制約、相互監督,同時兼顧運營效率。

4、內部控制措施
(1)完善的制度建設。招商銀行資產托管部從資產托管業務內控管理、產品受理、會計核算、
資金清算、崗位管理、檔案管理和信息管理等方面制定一系列規章制度,保證資產托管業
務科學化、制度化、規范化運作。

(2)經營風險控制。招商銀行資產托管部制定托管項目審批、資金清算與會計核算雙人雙崗、
大額資金專人跟蹤、憑證管理等一系列完整的操作規程,有效地控制業務運作過程中的風
險。

(3)業務信息風險控制。招商銀行資產托管部在數據傳輸和保存方面有嚴格的加密和備份措
施,采用加密、直連方式傳輸數據,數據執行異地實時備份,所有的業務信息須經過嚴格
的授權方能進行訪問。

(4)客戶資料風險控制。招商銀行資產托管部對業務辦理過程中形成的客戶資料,視同會計
資料保管。客戶資料不得泄露,有關人員如需調用,須經總經理室成員審批,并做好調用
登記。

(5)信息技術系統風險控制。招商銀行對信息技術系統管理實行雙人雙崗雙責、機房
24小
時值班并設置門禁管理、電腦密碼設置及權限管理、業務網和辦公網、托管業務網與全行
業務網雙分離制度,與外部業務機構實行防火墻保護,對信息技術系統采取兩地三中心的
應急備份管理措施等,保證信息技術系統的安全。

(6)人力資源控制。招商銀行資產托管部通過建立良好的企業文化和員工培訓、激勵機制、
加強人力資源管理及建立人才梯級隊伍及人才儲備機制,有效的進行人力資源管理。


五、基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序
根據《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》等有
關法律法規的規定及基金合同、托管協議的約定,對基金投資范圍、投資比例、投資組合
等情況的合法性、合規性進行監督和核查。

在為基金投資運作所提供的基金清算和核算服務環節中,基金托管人對基金管理人發送的
投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與支付情況進行檢查監督,對違反法律法規、
基金合同的指令拒絕執行,并立即通知基金管理人。

基金托管人如發現基金管理人依據交易程序已經生效的投資指令違反法律、行政法規和其
他有關規定,或者違反基金合同約定,及時以書面形式通知基金管理人進行整改,整改的
時限應符合法律法規及基金合同允許的調整期限。基金管理人收到通知后應及時核對確認
并以書面形式向基金托管人發出回函并改正。基金管理人對基金托管人通知的違規事項未
能在限期內糾正的,基金托管人應報告中國證監會。

第三部分相關服務機構
一、基金份額銷售機構
1、直銷機構
直銷機構:創金合信基金管理有限公司
住所:深圳市前海深港合作區前灣一路
1號
A棟
201室(入駐深圳市前海商務秘書有限公司)
辦公地址:深圳市福田中心區福華一路
115號投行大廈
15層
法定代表人:劉學民
傳真:0755-82769149
電話:0755-23838923
郵箱:[email protected]
聯系人:歐小娟
網站:www.cjhxfund.com
2、其他銷售機構


(1)北京植信基金銷售有限公司
注冊地址:北京市密云縣興盛南路
8號院
2號樓
106室-67
辦公地址:北京市朝陽區惠河南路盛世龍源
10號
法定代表人:于龍
聯系人:張喆
聯系電話:13811935936
客服電話:4006-802-123
官方網址:https://www.zhixin-inv.com/
(2)上海長量基金銷售有限公司
注冊地址:上海市浦東新區高翔路
526號
2幢
220室
辦公地址:上海市浦東新區東方路
1267號
11層
法定代表人:張躍偉
聯系人:黨敏
聯系電話:021-20691935
客服電話:400-820-2899
官方網址:www.erichfund.com
(3)大連網金基金銷售有限公司
注冊地址:遼寧省大連市沙河口區體壇路
22號諾德大廈
202室
辦公地址:遼寧省大連市沙河口區體壇路
22號諾德大廈
202室

法定代表人:樊懷東
客服電話:4000-899-100
網址:www.yibaijin.com/

(4)大泰金石基金銷售有限公司
注冊地址:南京市建鄴區江東中路
222號南京奧體中心現代五項館
2105室
辦公地址:上海市浦東新區峨山路
505號東方純一大廈
15樓
法定代表人:袁顧明
聯系人:王驊
客服電話:400-928-2266
官方網址:www.dtfunds.com
(5)上海大智慧基金銷售有限公司
注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區楊高南路
428號
1號樓
1102/1103單元
辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區楊高南路
428號
1號樓
1102/1103單元
法定代表人:申健
聯系人:胡旦
客服電話:021-20292031
官方網址:www.wg.com.cn
(6)北京蛋卷基金銷售有限公司
注冊地址:北京市朝陽區阜通東大街
1號院
6號樓
2單元
21層
222507
辦公地址:北京市朝陽區望京阜通東大街望京
SOHO T3 A座
19層
法定代表人:鐘斐斐
聯系人:戚曉強
客服電話:400-061-8518
官方網址:danjuanapp.com
(7)珠海盈米基金銷售有限公司
注冊地址:珠海市橫琴新區寶華路
6號
105室-3491
辦公地址:廣州市海珠區琶洲大道東
1號保利國際廣場南塔
1201-1203室
法定代表人:肖雯
聯系人:邱湘湘
客服電話:020-89629066
官方網址:www.yingmi.cn
(8)鳳凰金信(銀川)基金銷售有限公司
注冊地址:寧夏銀川市金鳳區閱海灣中央商務區萬壽路
142號
14層
1402辦公用房
辦公地址:寧夏銀川市金鳳區閱海灣中央商務區萬壽路
142號
14層
法定代表人:程剛
聯系人:陳旭
客服電話:4000761166
官方網址:www.fengfd.com
(9)廣州證券股份有限公司
注冊地址:廣州市天河區珠江西路
5號廣州國際金融中心主塔
19、20層
辦公地址:廣州市天河區珠江西路
5號廣州國際金融中心主塔
19、20層
法定代表人:胡伏云
聯系人:梁微
客服電話:95396

官方網址:www.gzs.com.cn

(10)國金證券股份有限公司
注冊地址:成都市青羊區東城根上街
95號
辦公地址:成都市青羊區東城根上街
95號
法定代表人:冉云
聯系人:劉婧漪
客服電話:95310
官方網址:www.gjzq.com.cn
(11)和耕傳承基金銷售有限公司
注冊地址:鄭州市鄭東新區東風東路東、康寧街北
6號樓
6樓
602、603房間
辦公地址:北京市朝陽區酒仙橋路
6號院國際電子城
b座
法定代表人:李淑慧
聯系人:董亞芳
聯系電話:13810222517
客服電話:4000-555-671
官方網址:www.hgccpb.com
(12)和訊信息科技有限公司
注冊地址:北京市朝陽區朝外大街
22號
1002室
辦公地址:北京市朝陽區朝外大街
22號泛利大廈
10層
法定代表人:王莉
聯系人:劉洋
客服電話:010-85650628
官方網址:licaike.hexun.com
(13)永鑫保險銷售服務有限公司
注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區世博館路
200號
3層
A區
辦公地址:上海浦東新區世博館路
200號
B棟
3層
法定代表人:單開
聯系人:曹楠
客服電話:95552
官方網址:www.all-share.com.cn
(14)北京虹點基金銷售有限公司
注冊地址:北京市朝陽區工人體育場北路甲
2號裙房
2層
222單元
辦公地址:北京市朝陽區工人體育場北路甲
2號裙房
2層
222單元
法定代表人:鄭毓棟
聯系人:姜穎
客服電話:400-618-0707
官方網址:www.hongdianfund.com
(15)上海華夏財富投資管理有限公司
注冊地址:上海市虹口區東大名路
687號
1幢
2樓
268室
辦公地址:北京市西城區金融大街
33號通泰大廈
B座
8層
法定代表人:毛淮平
聯系人:仲秋玥
客服電話:400-817-5666
網址:www.amcfortune.com

(16)上海華信證券有限責任公司
注冊地址:上海市浦東新區世紀大道
100號環球金融中心
9樓
辦公地址:上海市黃浦區南京西路
399號明天廣場
20樓
法定代表人:陳燦輝
聯系人:徐璐
客服電話:400-820-5999
官方網址:www.shhxzq.com
(17)北京匯成基金銷售有限公司
注冊地址:北京市海淀區中關村大街
11號
11層
1108號
辦公地址:北京市海淀區中關村大街
11號
11層
1108號
法定代表人:王偉剛
聯系人:熊小滿
客服電話:010-62680527
官方網址:www.hcjijin.com
(18)江蘇匯林保大基金銷售有限公司
辦公地址:江蘇南京市高淳區經濟開發區古檀大道
47號
客服電話:025-66046166
網址:www.huilinbd.com
(19)上海基煜基金銷售有限公司
注冊地址:上海市崇明縣長興鎮路潘園公路
1800號
2號樓
6153室(上海泰和經濟發展區)
辦公地址:上海市昆明路
518號北美廣場
A1002-A1003室
法定代表人:王翔
聯系人:吳鴻飛
客服電話:400-820-5369
官方網址:www.jiyufund.com.cn
(20)招商銀行股份有限公司
注冊地址:深圳市深南大道
7088號招商銀行大廈
辦公地址:深圳市深南大道
7088號招商銀行大廈
法定代表人:李建紅
聯系人:鄧炯鵬
客服電話:95555
官方網址:www.cmbchina.com
(21)深圳市金斧子基金銷售有限公司
注冊地址:深圳市南山區粵海街道科技園中區科苑路
15號科興科學園
B棟
3單元
11層
辦公地址:深圳市南山區粵海街道科技園中區科苑路
15號科興科學園
B棟
3單元
7層
法人代表:賴任軍
聯系人:劉昕霞
電話:0755-29330513
傳真:0755-26920530
客服電話:400-930-0660
公司網址:www.jfzinv.com
(22)深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司
注冊地址:深圳市福田區華強北路賽格科技園
4棟
10層
1006#
辦公地址:北京市西城區宣武門外大街
28號富卓大廈
A座
7層

法定代表人:洪弘
聯系人:文雯
客服電話:400-166-1188
官方網址:8.jrj.com.cn

(23)上海凱石財富基金銷售有限公司
注冊地址:上海市黃浦區西藏南路
765號
602-115室
辦公地址:上海市黃浦區延安東路
1號凱石大廈
4樓
法定代表人:陳繼武
聯系人:王哲宇
客服電話:400-643-3389
官方網址:www.vstonewealth.com
(24)北京肯特瑞基金銷售有限公司
注冊地址:北京市海淀區中關村東路
66號
1號樓
22層
2603-06
辦公地址:北京市亦莊經濟開發區科創十一街
18號院京東集團總部
A座
法定代表人:江卉
聯系人:徐伯宇
客服電話:95118
官方網址:jr.jd.com
(25)上海聯泰基金銷售有限公司
注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區富特北路
277號
310室
辦公地址:上海市長寧區福泉北路
518號
8座
3樓
法定代表人:尹彬彬
聯系人:陳東
客服電話:400-166-6788
官方網址:www.66zichan.com
(26)上海陸金所基金銷售有限公司
注冊地址:上海市浦東新區陸家嘴環路
1333號
14樓
09單元
辦公地址:上海市浦東新區陸家嘴環路
1333號西裙樓
4樓
法定代表人:王之光
聯系人:寧博宇
客服電話:400-821-9031
官方網址:www.lufunds.com
(27)螞蟻(杭州)基金銷售有限公司
注冊地址:杭州市余杭區倉前街道文一西路
1218號
1棟
202室
辦公地址:浙江省杭州市西湖區萬塘路
18號黃龍時代廣場
B座
6F
法定代表人:祖國明
聯系人:韓愛彬
客服電話:4000-766-123
官方網址:www.fund123.cn
(28)諾亞正行基金銷售有限公司
注冊地址:上海市虹口區飛虹路
360弄
9號
3724室
辦公地址:上海市楊浦區秦皇島路
32號東碼頭園區
C棟
法定代表人:汪靜波
聯系人:朱了

客服電話:400-821-5399
官方網址:www.noah-fund.com

(29)平安證券股份有限公司
注冊地址:深圳市福田區金田路
4036號榮超大廈
16-20層
辦公地址:深圳市福田區金田路
4036號榮超大廈
16-20層
法定代表人:何之江
聯系人:石靜武
客服電話:95511-8
官方網址:stock.pingan.com
(30)深圳前海凱恩斯基金銷售有限公司
注冊地址:深圳市前海深港合作區前灣一路
1號
A棟
201室(入駐深圳市前海商務秘書有限
公司
辦公地址:深圳市福田區深南大道
6019號金潤大廈
23A
法定代表人:高鋒
聯系人:廖嘉琦
客服電話:400-804-8688
官方網址:www.foreseakeynes.com
(31)上海好買基金銷售有限公司
注冊地址:上海市虹口區歐陽路
196號
26號樓
2樓
41號
辦公地址:上海市浦東南路
1118號鄂爾多斯國際大廈
903~906室
法定代表人:楊文斌
聯系人:王詩玙
客服電話:400-700-9665
官方網址:www.ehowbuy.com
(32)上海天天基金銷售有限公司
注冊地址:上海市徐匯區龍田路
190號
2號樓二層
辦公地址:上海徐匯區東湖路
7號大公館
法定代表人:其實
聯系人:高莉莉
客服電話:95021/400-1818-188
官方網址:www.1234567.com.cn
(33)上海萬得基金銷售有限公司
注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區福山路
33號
11樓
B座
辦公地址:上海市浦東新區浦明路
1500號萬得大廈
11樓
法定代表人:王廷富
聯系人:徐亞丹
客服電話:400-821-0203
官方網址:www.520fund.com.cn
(34)南京蘇寧基金銷售有限公司
辦公地址:南京玄武區蘇寧大道
1號
注冊地址:南京玄武區蘇寧大道
1號
法定代表人:錢燕飛
聯系人:王鋒
客服電話:95177

官方網站:www.snjijin.com

(35)深圳眾祿基金銷售股份有限公司
注冊地址:深圳市羅湖區梨園路物資控股置地大廈
8樓
801
辦公地址:深圳市羅湖區梨園路物資控股置地大廈
8樓
801
法定代表人:薛峰
聯系人:童彩平
客服電話:400-678-8887
官方網址:www.zlfund.cn
(36)北京唐鼎耀華基金銷售有限公司
注冊地址:北京市延慶縣延慶經濟開發區百泉街
10號
2棟
236室
辦公地址:北京市朝陽區建國門外大街
19號
A座
1505室
法定代表人:張冠宇
聯系人:劉美薇
客服電話:400-819-9868
官方網址:www.tdyhfund.com
(37)浙江同花順基金銷售有限公司
注冊地址:杭州市文二西路
1號
903室
辦公地址:杭州市余杭區五常街道同順街
18號同花順大樓
法定代表人:凌順平
聯系人:劉寧
客服電話:4008-773-772
官方網址:www.5ifund.com
(38)上海挖財基金銷售有限公司
注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區楊高南路
799號
5層
01、02、03室
辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區楊高南路
799號
5層
01、02、03室
法定代表人:胡燕亮
聯系人:李娟
客服電話:021-50810673
官方網址:www.wacaijijin.com
(39)萬家財富基金銷售(天津)有限公司
注冊地址:天津自貿區(中心商務區)迎賓大道
1988號濱海浙商大廈公寓
2-2413室
辦公地址:北京市西城區豐盛胡同
28號太平洋保險大廈
5層
法定代表人:李修辭
聯系人:王茜蕊
客服電話:010-59013825
官方網址:www.wanjiawealth.com
(40)北京新浪倉石基金銷售有限公司
注冊地址:北京市海淀區東北旺西路中關村軟件園二期(西擴)N-1、N-2地塊新浪總部科研

5層
518室
辦公地址:北京市海淀區東北旺西路中關村軟件園二期(西擴)N-1、N-2地塊新浪總部科研

5層
518室
法定代表人:李昭琛
聯系人:吳翠
電話:010-60619607

客服電話:010-62675369
網址:http://www.xincai.com

(41)第一創業證券股份有限公司
注冊地址:深圳市福田區福華一路
115號投行大廈
20樓
辦公地址:深圳市福田區福華一路
115號投行大廈
18樓
法定代表人:劉學民
聯系人:毛詩莉
聯系電話:0755-23838750
客服電話:95358
官方網址:www.firstcapital.com.cn
二、登記機構
名稱:創金合信基金管理有限公司
住所:深圳市前海深港合作區前灣一路
1號
201室
辦公地址:深圳市福田中心區福華一路
115號投行大廈
15層
法定代表人:劉學民
電話:0755-23838000
傳真:0755-82737441-0187
聯系人:吉祥
三、出具法律意見書的律師事務所
名稱:上海市通力律師事務所
住所:上海市銀城中路
68號時代金融中心
19樓
辦公地址:上海市銀城中路
68號時代金融中心
19樓
負責人:俞衛鋒
電話:021-31358666
傳真:021-31358600
經辦律師:安冬、陸奇
聯系人:陸奇
四、審計基金財產的會計師事務所
名稱:普華永道中天會計師事務所(特殊普通合伙)
住所:上海市浦東新區陸家嘴環路
1318號星展銀行大廈
6樓
辦公地址:上海市黃浦區湖濱路
202號領展企業廣場
2座普華永道中心
11樓
法定代表人:李丹
電話:021-2323 8888
傳真:021-2323 8800
聯系人:陳怡
經辦注冊會計師:曹翠麗、陳怡
第四部分基金的名稱
創金合信匯益純債一年定期開放債券型證券投資基金
第五部分基金的類型
債券型證券投資基金
第六部分基金的投資目標
在嚴格控制風險的前提下,通過積極的主動管理,追求長期穩健的資本增值和當期總回報
的最大化。

第七部分基金的投資方向

本基金主要投資于具有良好流動性的金融工具,包括國債、央行票據、政府支持機構債券、
政府支持債券、地方政府債、金融債、企業債、公司債證券公司短期公司債券、中小企
業私募債、公開發行的次級債、中期票據、短期融資券及超級短期融資券、可轉換債券(含
可分離交易可轉債的純債部分)、可交換債券、資產支持證券、債券回購、貨幣市場工具、
同業存單、國債期貨等,以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符
合中國證監會相關規定)。

本基金不直接投資股票、權證等權益類資產。因所持可轉換債券與可交換債券轉股形成的
股票、因投資于可分離交易可轉債而產生的權證,在其可上市交易后不超過
10個交易日的
時間內賣出。

如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,本基金可將其納入投資范圍。

基金的投資組合比例為:本基金投資于債券的比例不低于基金資產的
80%;但因開放期流
動性需要,為保護投資人利益,在每個開放期開始前一個月、后一個月以及開放期期間不
受前述投資組合比例的限制。在開放期內每個交易日日終,在扣除國債期貨合約需繳納的
交易保證金后,本基金持有的現金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值

5%;在封閉期內,本基金不受上述
5%的限制,但每個交易日日終在扣除國債期貨需繳
納的交易保證金后,應當保持不低于交易保證金一倍的現金。其中,現金不包括結算備付
金、存出保證金、應收申購款等。

第八部分基金投資策略
本基金以封閉期為周期進行投資運作,在封閉期與開放期采取不同的投資策略。

1、封閉期投資策略
本基金在封閉期通過對宏觀經濟形勢的持續跟蹤,基于對利率、信用等市場的分析和預測,
綜合運用久期配置策略、跨市場套利、杠桿放大等組合管理策略,力爭實現基金資產的穩
健增值。



(1)組合管理策略
1)久期配置策略
本基金通過對宏觀經濟變量(包括國內生產總值、工業增長、貨幣信貸、固定資產投資、消
費、外貿差額、財政收支、價格指數和匯率等)和宏觀經濟政策(包括貨幣政策、財政政策、
產業政策、外貿和匯率政策等)進行分析,預測未來的利率趨勢,判斷債券市場對上述變量
和政策的反應,并據此對債券組合的平均久期進行調整,提高債券組合的總投資收益。

2)期限結構配置
在確定組合久期后,針對收益率曲線形態特征確定合理的組合期限結構,包括采用集中策
略、兩端策略和梯形策略等,在長期、中期和短期債券間進行動態調整,從長、中、短期
債券的相對價格變化中獲利。

3)債券類別配置策略
在宏觀分析及久期、期限結構配置的基礎上,本基金根據不同類屬資產的風險來源、收益
率水平、利息支付方式、利息稅務處理、類屬資產收益差異、市場偏好以及流動性等因素,
采取積極的投資策略,定期對投資組合類屬資產進行最優化配置和調整,確定類屬資產的
最優權數。

4)信用風險控制
基金管理人將充分利用現有行業與公司的研究力量,根據發債主體的經營狀況和現金流等
情況,對發債企業信用風險進行評估,并據此作為債券投資的依據以控制基金組合的信用
風險暴露。

5)跨市場套利策略
跨市場套利是根據不同債券市場間的運行規律和風險特性,構建和調整債券組合,提高投

資收益,實現跨市場套利。



6)杠桿放大策略
本基金可采用杠桿放大策略擴大收益,即以組合現有債券為基礎,利用買斷式回購、質押
式回購等方式融入低成本資金,并購買剩余年限相對較長并具有較高收益的債券,以期獲
取超額收益。

(2)類屬資產投資策略
1)中小企業私募債投資策略
本基金在控制信用風險的基礎上,采取分散化投資的方式進行中小企業私募債的投資。基
金管理人將緊密跟蹤研究發債企業的基本面情況,適時調整投資組合,控制投資風險。

2)資產支持證券投資策略
本基金投資資產支持證券將采取自上而下和自下而上相結合的投資策略。自上而下投資策
略指本基金管理人在平均久期配置策略與期限結構配置策略基礎上,運用數量化或定性分
析方法對資產支持證券的利率風險、提前償付風險、流動性風險溢價、稅收溢價等因素進
行分析,對收益率走勢及其收益和風險進行判斷。自下而上投資策略指本基金管理人運用
數量化或定性分析方法對資產池信用風險進行分析和度量,選擇風險與收益相匹配的更優
品種進行配置。

3)可轉換債券投資策略
本基金在綜合分析可轉換債券的債性特征、股性特征等因素的基礎上,深入研究行業和發
行債券公司的基本面,并結合可轉換債券的具體條款,選擇安全邊際較高的券種進行投資。

4)證券公司短期公司債投資策略
本基金將通過對發行主體的公司背景、資產負債率、現金流等因素的綜合考量,分析證券
公司短期公司債券的違約風險及合理的利差水平,盡量選擇流動性相對較好的品種進行投
資,力求在控制投資風險的前提下盡可能的提高收益。

(3)國債期貨投資策略
為更好地管理投資組合的利率風險、改善組合的風險收益特性,本基金將本著謹慎的原則,
以套期保值為目的,在風險可控的前提下,參與國債期貨的投資。

2、開放期投資策略
開放期內,本基金為保持較高的組合流動性,方便投資人安排投資,在遵守本基金有關投
資限制與投資比例的前提下,將主要投資于高流動性的投資品種,防范流動性風險,滿足
開放期流動性的需求。

未來,隨著市場的發展和基金管理運作的需要,基金管理人可以在不改變投資目標的前提
下,遵循法律法規的規定,相應調整或更新投資策略,并在招募說明書更新中公告。

第九部分基金的業績比較基準
本基金的業績比較基準為:中證綜合債指數收益率
中證綜合債指數樣本券由交易所和銀行間市場上市的、剩余期限為
1個月以上、信用評級
為投資級以上的利率債和信用債構成,具有廣泛的市場代表性和市場認可度。基金管理人
認為,選用上述業績比較基準在當前市場能夠反映本基金的風險收益特征。

如果法律法規發生變化、或有更適當的、更能為市場普遍接受的業績比較基準推出、或市
場上出現更加適用于本基金的業績比較基準時,經與基金托管人協商一致,基金管理人可
根據本基金的投資范圍和投資策略調整基金的業績比較基準,但應在調整實施前公告并報
中國證監會備案,無須召開基金份額持有人大會審議。

第十部分風險收益特征
本基金為債券型基金,長期來看,其預期風險和預期收益水平低于股票型基金、混合型基

金,高于貨幣市場基金。

第十一部分基金投資組合報告(未經審計)
本基金管理人的董事會及董事保證本報告所載內容不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺
漏,并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

本基金的托管人根據基金合同的規定,復核了本報告的內容,保證復核內容不存在虛假記
載、誤導性陳述或者重大遺漏。

本投資組合報告所載數據截至
2019年
3月
31日(未經審計)。

1、報告期末基金資產組合情況
序號項目金額
(元)占基金總資產的比例(%)
1權益投資
-其
中:股票
-2
基金投資
-3
固定收益投資
1,107,387,945.90 95.92
其中:債券
1,107,387,945.90 95.92
資產支持證券
-4
貴金屬投資
-5
金融衍生品投資
-6
買入返售金融資產
-其
中:買斷式回購的買入返售金融資產
-7
銀行存款和結算備付金合計
27,161,007.96 2.35
8其他資產
19,939,755.62 1.73
9合計
1,154,488,709.48 100.00

2、報告期末按行業分類的股票投資組合
本基金本報告期末未持有股票。

3、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細
本基金本報告期末未持有股票。

4、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號債券品種公允價值
(元)占基金資產凈值比例(%)
1國家債券
-2
央行票據
-3
金融債券
159,087,000.00 25.44
其中:政策性金融債
-4
企業債券
740,834,228.80 118.47
5企業短期融資券
30,216,000.00 4.83
6中期票據
173,792,000.00 27.79
7可轉債(可交換債) 3,458,717.10 0.55
8同業存單
-9
其他
-10
合計
1,107,387,945.90 177.08

5、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細


序號債券代碼債券名稱數量
(張)公允價值(元)占基金資產凈值比例(%)
1 1520054 15濰坊銀行二級
580,000 59,247,000.00 9.47
2 1520070 15吉林銀行二級
500,000 50,595,000.00 8.09
3 101900223 19川能投
MTN002 500,000 50,280,000.00 8.04
4 143671 18恒安
01 500,000 50,245,000.00 8.03
5 124771 PR亳建投
800,000 49,600,000.00 7.93

6、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券投資明細
本基金本報告期末未持有資產支持證券。

7、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細
本基金本報告期末未持有貴金屬。

8、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名權證投資明細
本基金本報告期末未持有權證。

9、報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
本基金本報告期末未持有股指期貨。

10、報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
本基金本報告期末未持有國債期貨。

11、投資組合報告附注


11.1本基金本報告期內,未出現基金投資的前十名證券發行主體被監管部門立案調查或編
制日前一年受到公開譴責、處罰的情況。

11.2本基金投資的前十名股票未超出基金合同規定的備選股票庫。

11.3其他資產構成
序號名稱金額
(元)
1存出保證金
13,449.16
2應收證券清算款
500,000.00
3應收股利
4
應收利息
19,426,306.46
5應收申購款
6
其他應收款
7
其他
8
合計
19,939,755.62
11.4報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細
本基金本報告期末未持有處于轉股期的可轉換債券。

11.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末未持有股票。

第十二部分基金的業績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產,但不保證基
金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業績并不預示其未來表現,基金管理人管理
的其他基金的業績也不構成對本基金業績表現的保證。投資有風險,投資者在作出投資決
策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

本基金合同生效日為
2018年
6月
26日,基金合同生效以來的投資業績及與同期基準的比

較如下表所示:
創金合信匯益純債一年定開債券
A
階段凈值收益率①凈值收益率標準差②業績比較基準收益率③業績比較基準收益率標
準差④
①-③
②-④


2018.06.26-2018.12.31 5.04% 0.08% 4.23% 0.05% 0.81% 0.03%
2019.01.01-2019.03.31 2.39% 0.07% 1.35% 0.05% 1.04% 0.02%

創金合信匯益純債一年定開債券
C
階段凈值收益率①凈值收益率標準差②業績比較基準收益率③業績比較基準收益率標
準差④
①-③
②-④


2018.06.26-2018.12.31 4.88% 0.08% 4.23% 0.05% 0.65% 0.03%
2019.01.01-2019.03.31 2.32% 0.07% 1.35% 0.05% 0.97% 0.02%

第十三部分費用概覽
一、基金運作費用
(一)基金費用的種類
1、基金管理人的管理費;
2、基金托管人的托管費;
3、C類基金份額的銷售服務費;
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費;
6、基金份額持有人大會費用;
7、基金的證券、期貨交易費用;
8、基金的銀行匯劃費用;
9、賬戶開戶費用、賬戶維護費用;
10、基金財產投資運營過程中的增值稅;
11、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他費用。

(二)基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的
0.30%年費率計提。管理費的計算方法如下:
H=E×0.30%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,經基金管理人與基金托管人雙方
核對無誤后,基金托管人按照與基金管理人協商一致的方式于次月前
5個工作日內從基金
財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休假等,支付日期順延。

2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的
0.10%的年費率計提。托管費的計算方法如下:
H=E×0.10%÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,經基金管理人與基金托管人雙方
核對無誤后,基金托管人按照與基金管理人協商一致的方式于次月前
5個工作日內從基金


財產中一次性支取。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。

3、C類基金份額的銷售服務費
本基金
A類基金份額不收取銷售服務費,C類基金份額銷售服務費按前一日
C類基金份額
基金資產凈值的
0.30%的年費率計提。銷售服務費的計算方法如下:
H=E×0.30%÷當年天數
H為
C類基金份額每日應計提的銷售服務費
E為
C類基金份額前一日的基金資產凈值
銷售服務費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付。經基金管理人與基金托管人雙方
核對無誤后,基金托管人按照與基金管理人協商一致的方式于次月前
5個工作日內從基金
財產中一次性支付給登記機構,登記機構收到后按相關合同規定支付給基金銷售機構等。

若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。

銷售服務費可用于本基金市場推廣、銷售以及基金份額持有人服務等各項費用。

4、上述“基金費用的種類”中第
4-11項費用,根據有關法規及相應協議規定,按費用實
際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。

(三)不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的損失;


2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;
3、《基金合同》生效前的相關費用;
4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。

(四)基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。

鑒于基金管理人為本基金的利益投資、運用基金財產過程中,可能因法律法規、稅收政策
的要求而成為納稅義務人,就歸屬于基金的投資收益、投資回報和/或本金承擔納稅義務。

因此,本基金運營過程中由于上述原因發生的增值稅等稅負,仍由本基金財產承擔,屆時
基金管理人與基金托管人可通過本基金財產賬戶直接繳付,或劃付至基金管理人賬戶并由
基金管理人依據稅務部門要求完成稅款申報繳納。

二、基金銷售費用
1、本基金基金份額的申購費用由申購基金份額的投資人承擔,不列入基金財產,主要用于
本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。贖回費由贖回基金的投資者承擔。

本基金對通過基金管理人直銷機構申購基金份額的特定投資群體與除此之外的其他投資者
實施差別的申購費率,對通過直銷機構申購基金份額的特定投資群體實施特定申購費率。

特定投資群體指全國社會保障基金、依法設立的基本養老保險基金、依法制定的企業年金
計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的企業補充養老保險基金(包括企業年金單一計劃以
及集合計劃),以及可以投資基金的其他社會保險基金。如將來出現可以投資基金的住房公
積金、享受稅收優惠的個人養老賬戶、經養老基金監管部門認可的新的養老基金類型,基
金管理人可將其納入特定投資群體范圍。

2、申購費率


(1)A類基金份額的申購費率
通過直銷機構申購本基金
A類基金份額的申購費率如下表所示:
申購金額申購費率
(其他投資者)特定申購費率
(特定投資群體)

100萬元(不含)以下
0.8% 0.08%
100萬元(含)-300萬元(不含) 0.5% 0.05%
300萬元(含)-500萬元(不含) 0.3% 0.03%
500萬元(含)以上按筆固定收取
1,000元/筆


(2)在申購費按金額分檔的情況下,如果投資者多次申購,申購費適用單筆申購金額所對應
的費率。

(3)本基金
C類基金份額不收取申購費。

3、贖回費率
(1)A類基金份額的贖回費率
特定投資群體與其他投資者投資
A類基金份額的贖回費率按相同費率執行,贖回費率如下
表所示:
申請份額持有時間
A類基金份額的贖回費率
7日(不含)以下
1.50%
7日(含)-30日(不含) 0.10%
30日(含)以上
0

A類基金份額持有人所收取贖回費用全額計入基金財產。



(2)C類基金份額的贖回費率
特定投資群體與其他投資者投資
C類基金份額的贖回費率按相同費率執行,贖回費率如下
表所示:
申請份額持有時間
C類基金份額的贖回費率
7日(不含)以下
1.50%
7日(含)-30日(不含) 0.10%
30日(含)以上
0

C類基金份額持有人所收取贖回費用全額計入基金財產。

4、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式,并最遲應于新的費率或
收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。

5、申購費用由基金申購投資人承擔,不列入基金財產,主要用于本基金的市場推廣、銷售、
登記結算等各項費用。

6、贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔,在基金份額持有人贖回基金份額時收
取。

7、當本基金發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以采用擺動定價機制,以確保基金
估值的公平性。擺動定價機制適用的具體情形、處理原則及操作規范遵循法律法規、行業
自律規則的相關規定。

8、基金管理人可以在不違反法律法規規定及基金合同約定的情況下根據市場情況制定基金
促銷計劃,定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間,按相關監管部門要
求履行必要手續后,基金管理人可以適當調低本基金的申購費率、贖回費率。

第十四部分對招募說明書更新部分的說明


創金合信匯益純債一年定期開放債券型證券投資基金(以下簡稱“本基金”)基金合同于
2018年
6月
26日起生效,根據《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投
資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理
辦法》等有關法律法規及《創金合信匯益純債一年定期開放債券型證券投資基金基金合同》
,結合本公司對本基金實施的投資管理活動,對本基金的招募說明書進行了更新,主要更
新的內容如下:
一、“重要提示”部分
更新了招募說明書所載內容截止日及有關財務數據和凈值表現的截止日。

二、“基金管理人”部分
1、更新了基金管理人的概況。

2、更新了董事會成員、監事、高級管理人員、基金經理以及投資決策委員會成員的信息。

三、“基金托管人”部分
更新了基金托管人的信息。

四、“相關服務機構”部分
更新了其他銷售機構和會計師事務所的信息。

五、“基金的投資”部分
1、根據實際情況對投資管理程序進行了更新。

2、更新了最新的“基金投資組合報告”。

六、“基金業績”部分
更新了最新的“基金業績”報告。

七、“基金份額持有人服務”部分
根據實際情況對基金份額持有人服務的內容進行了更新。

八、“其他應披露事項”部分
根據相關公告的內容進行了更新。


創金合信基金管理有限公司
2019年
08月
09日


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